众安保险公司怎么样？从公司背景、发展情况、产品亮点多方面来了解

说起众安保险公司，不少朋友平时在生活中可能都有看到这家保司的身影。

 

尤其是在互联网保险领域，众安保险的热度可谓是相当之高。

 

奶爸今天也来给大家做一个详细介绍。

 

除了众安保险公司，奶爸也会陆续更新更多保险公司的详细介绍，想要了解的朋友，可以关注一下奶爸。

 

一起看看：众安保险公司怎么样？从公司背景、发展情况、产品亮点多方面来了解

 

众安保险公司背景

众安保险公司运营情况

众安保险公司产品亮点

奶爸总结

 

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一、众安保险公司背景

 

众安保险公司全称众安在线财产保险股份有限公司，是国内首家互联网保险公司，总部位于上海，于2013年开业。

 

初始注册资本金10亿元，目前注册资本为14.7亿元。

 

由于众安保险公司专注于发展互联网保险，因此未设立任何分支机构。

 

作为财险，众安的经营范围还是有一些不一样的，包括但不限于：

 

企业/家庭财产保险、货运保险、责任保险、信用保证保险、短期健康/意外伤害保险、机动车保险等业务。

 

众安坚持「保险+科技」的双引擎战略，在2016年成立全资子公司：众安信息技术服务有限公司。

 

众安科技将技术方案产品化，不断向海内外市场输出科技产品和行业解决方案，累计服务企业客户数超过750家。

 

在开业第4年，即2017年，众安保险公司就在香港联交所主板上市。

 

在成立10周年，即2023年，众安保险公司已经成长为国内第九大财险公司。

 

 

是Top10财险公司里增长最快的一家，在2022 年末总资产已达461亿元。

 

截至2023年中，众安保险服务超过5亿用户，累计出具约574亿张保单。

 

1、股东情况

 

众安保险的股东还是挺多的，主要股东有：

 

蚂蚁科技集团股份有限公司、中国平安保险(集团)股份有限公司、深圳市加德信投资有限公司、深圳市腾讯计算机系统有限公司等。

 

其中蚂蚁科技集团，就是知名移动支付平台——支付宝的母公司。

 

平安、腾讯大家也都很熟悉了，因此可以看出，众安保险公司的股东不仅资本实力强大，在技术方面也相当有优势。

 

2、保费规模

 

众安保险公司成立至今，保费规模迅速扩张，保险业务收入呈上涨趋势。

 

2014年的保险业务收入为7.94亿元，上市后迅速突破百亿大关，2018年为112.56亿元。

 

疫情期间，传统保险业务受到影响，但众安凭借互联网保险业务逆势增长，2022年收入超230亿元。

 

从盈利表现来看，众安在成立次年便开始盈利。

 

到2023年上半年，众安前三季度保费收入总额约为229.83亿元，同比增长28.55%。

 

二、众安保险经营状况

 

1、偿付能力

 

 

众安的偿付能力是没有问题的。

 

2023年第3季度众安保险核心偿付能力充足率为220.87%，综合偿付能力充足率为227.58%，近两次风险评级均为BB类，满足监管要求。

 

2、投资收益率

 

 

81家财险公司近三年的平均投资收益率为4.1%，近三年平均综合投资收益率则为2.57%。

 

众安的平均投资收益率为4.15%，近三年平均综合投资收益率则为3.61%。

 

显然，众安保险近三年的投资收益率都是超出行业平均水平的。

 

3、理赔情况

 

众安保险作为财险，需要理赔的案件会比寿险公司多。

 

但从众安保险2022年与2023上半年的情况来看，众安在理赔方面还是很有效率的。

 

以健康险为例，众安依托“智能理赔”系统和“智能校验”技术。

 

若是需要理赔，只需要在众安官方app上传相关理赔资料，系统便会自动进行图文识别，且识别准确率较高，有效提升了理赔结案速度。

 

从2022年理赔数据可看出，众安健康险每9秒便有一个理赔结案，智能理赔占比达45%。

 

且95%案件实现直通理赔，无需再次补交材料。

 

 

到2023年上半年，众安98%的理赔案件实现了线上申请。

 

万元内的案件99%可在24小时内完成结案，效率很高。

 

三、众安保险公司产品亮点

 

众安保险公司的四大生态系统为：健康、数字生活、消费金融和汽车，保险产品也是围绕这些生态系统开发的。

 

在这四大生态系统中，健康险则是众安的优势产品。

 

在2023年上半年，健康生态保费收入50亿，同比增长15.9%，服务超过1亿用户。

 

要说到众安保险公司的特色健康险产品，就不得不提到尊享e生系列了。

 

众安以尊享e生百万医疗险为核心产品，基于细分客群的需求，陆续推出了超200个细分产品。

 

奶爸以尊享e生2023版为例介绍一下产品亮点：

 

 

具体产品亮点，奶爸整理如下：

 

1、核保宽松

 

像高血压、糖尿病、甲状腺结节、乳腺结节、肺结节等慢病人群，符合条件即可投保，不另外加费。

 

2、保障内容扎实

 

尊享e生2023版保额高，一般医疗保额为300万，重疾医疗为600万。

 

保障还拓展至一般门急诊，这一点比较好理解，就是产品的报销范围更广了。

 

像是感冒、发烧可以累积到免赔额中，超过1万元免赔额的部分就可以用尊享e生2023版报销。

 

且外购药保障更加全面，相比2022版，尊享e生2023版新增一款抗癌药和 15 款临床急需进口药。

 

3、增值服务丰富

 

另外，尊享e生2023增值服务还很丰富，像是医疗费用垫付、就医绿通都是有的，

 

以就医绿通为例，如果使用了这项增值服务，众安会帮忙安排优质的医疗资源。

 

包括专家门诊、检查加速、住院手术安排及其配套的服务。

 

因此被保险人可以享受到贴心的就医服务，这也有利于疾病的治疗。

 

 

不足之处就在于，该产品不保证续保，但续保条件还是比较宽松的。

 

2、资源优势

 

前面也说到，众安专注于互联网，且作为财险，众安在科技和产品研发能力很有优势。

 

不仅理赔速度快，产品全面，服务也很丰富。

 

同样以健康生态为例子，众安保险将互联网医院及健康产业上下游连通，打造了“保险保障+医疗服务”的一站式保障服务体系，能够惠及更多人群。

 

 

四、奶爸总结

 

综上所述，众安保险公司是一家实力雄厚的保险公司，其在投资、偿付能力、资源优势和产品等方面都有着不俗的表现。

 

相信在未来，随着互联网技术的不断发展和应用场景的不断扩大，众安保险有望在更多领域发挥其优势，为客户提供更加便捷、高效、优质的保险服务。

 

由于保司的情况是动态变化的，若是想了解到最新情况，或是想投保众安保险产品的朋友，也可以来咨询奶爸保规划师哦：中国保险公司排行榜怎么样？保险应该怎么买？

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