人寿保险查询方法有哪些?保单应该如何管理?

很多人买了人寿保险之后,都会出现这么个现象:

“奶爸,我之前买的人寿保险在哪里可以查询?”

“奶爸,我忘了我的人寿保险买的是哪个险种了,怎么理赔?”


的确,人寿保险种类那么多,条款又复杂,也并不是每个人都能记得一清二楚。


那么人寿保险有没有什么好的查询方法?保单又应该如何管理?看看奶爸分享的小技巧吧~


| 人寿保险查询方法有哪些?

| 为什么要进行保单管理?

| 保单应该如何管理?

| 奶爸总结


01| 人寿保险查询方法有哪些?


买人寿保险时,如果是线下购买的话,集中在一个保险公司,还能直接找到对应的保险公司进行查询。


但是线上购买保险的话,大多数是分散买了好多家公司的产品,很可能过几天就忘记了。


那么不记得买过哪些人寿保险该如何查询?


1、如果是在“奶爸保公众号”购买的保险,具体查询方法如下:


1)关注“奶爸保”服务号。


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2、进入“奶爸保”服务号,点击【投保攻略】-【保单管理】


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3、进入“保单管理”即可查询到您在奶爸保所购买的所有保单信息


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如果不是在奶爸保买的人寿保险,应该如何查询呢?有没有靠谱一些的方法?


2、中国保险行业协会为广大消费者提供了综合保单验真及查询服务平台,随时随地都可以查询自己的保单,十分的便利,权威认证,非常安心。


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具体操作方法:


1)关注“中国保险万事通”,进入


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2)进入主页,点击【保单查询】


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3)手机验证登陆,以及上传个人身份证照片进行核实。


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4)个人信息核实完毕,就会可以查询到自己的保单信息


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查询到的保单,可以看到保单号、保障期限、缴费日期、保障详情等信息,最下面还有理赔电话。


除了这个还有产品咨询、理赔咨询、投诉等其他功能,非常方便~


不过保监会的这款软件并不是所有保险都能查到,


比如年代久远的没有实行电子化的保单、失效了的保单、新购买还没超过1天的保单、没用自己身份证买的保单、一些小公司还没接通系统的公司等等。


所以保险软件也不是万能的,还是会有一些小缺点。


02| 保单应该如何管理?


现在互联网保险增长得很快,电子保单已经成为常态,越来越多的人会通过网络配置保险,购买保险像网购一样方便。

 

但是保险买多了,管理就是最大的问题。

 

奶爸在这里介绍几种管理保单的方法:

 

1.保单管理APP(小程序)


目前手机上有一些专门的保单管理APP(小程序),在这上面可以自己录上保单的信息,比如保额多少、哪家保险公司的、保单什么时候续费等等。用这种方法的好处是可以更加方便快捷的进行保单管理。但缺点是,可能会泄露自己的一些隐私和信息。

 

2.用Excel表保存


自己购买的保险可以用Excel表格保存起来,然后把表格存放到电脑里面一份,并在U盘备份一份放到家里,这样的话家人也可以快速找到相关保险信息。

 

但常常有人跟奶爸说,家人都看不懂保险,更不懂理赔,怎么办呢?


这里奶爸统一回复一下:

建议把保单也发一份给信得过的朋友,一方面朋友可以帮助家人了解理赔,虽然朋友不能代替家人去理赔,但协助是没有问题的;

另一方面也可以多一个人记得这一份保单的存在,不至于出险的时候不知道可以理赔。

 

把保单整理成Excel表,对家庭成员的保障信息及每年保费支出会一目了然,还缺少哪些保障,什么时间该交保费,都很清楚。

 

然后把Excel表格通过邮件发送给自己,跟其他的电子保单邮件一起归档保存。

 

3.把电子保单打印出来


养成良好的习惯,买了保险,无论是网络投保还是其他方式,第一时间把收到的电子保单打印出来,统一整理放到文件夹里,和家里有价值物品放在一起。

 

我们在网上买的长期险,大部分保险公司是能提供纸质保单的,在投保成功后可以打保险公司官方客服电话要求寄送。而一年期短期险一般是不提供纸质保单,只能自己打印。

 

纸质版的好处是即便忘记保单细节也能迅速找到并查看,一旦出险家人也可以拿着保单向保险公司进行索赔。但缺点也很明显,如果保单太多,打印麻烦不说,保存起来也并不是很方便。

 

4.专业保单代管理机构


目前也有一些专业的保单管理机构,不过现在这种机构比较少,一般人拥有几份保单的话,也不愿意用这种保单管理机构。

 

除非是一些大额的保单或保单数量比较多的家庭才会寻求这些保单管理机构。

 

而这些机构一方面可以进行保单管理,另一方面还能进行保单分析,进行合理保险规划。

 

5.保存在电子邮箱


我们在线上买保险,投保时都会填写一个很重要的信息——电子邮箱,投保后的电子保单都会发送到该邮箱。

 

电子邮箱一般都有一个共同的特点,邮件及普通附件永久有效,如果不是你主动把电子保单的邮件删除了,那它就会一直存在你的邮箱里。

 

要查询的时候在邮箱搜索关键字“保单“就可以显示出来,如果没有全部保单显示出来,还可以搜索关键字“保险单”、“保”,对于不精确的邮件跳过即可。

 

6.保单保管网站


网站专门提供保单管理服务,但这里面就涉及到隐私及安全性问题,还有使用频率太低而把账号忘记的问题。所以保单保管网站可能实用性并没有预期的高。


保单管理很重要,但每一种管理方法都有其优劣之处,奶爸在这里提供一种比较实操性的方法,以便帮助大家更好地管理保单。


1、Excel表格整理


奶爸(公众号:奶爸保)一直有记录家庭保单的习惯,我们的规划师也是这么帮客户管理保单的,这种方法虽然原始,但很实用。

 

奶爸针对部分保单做了一个演示,可以参考一下:


(点击查看大图)


这一份把家庭所有的保单都整合到一起,列出了一些主要的保障、年缴费、缴费时间等信息,整理好后,一般情况下翻看这个表格基本可以得到想要的信息。


如果对产品的具体保障不是很清楚,这一份表格就涵盖了保险条款中比较重要的信息。


(点击查看大图)


有兴趣的朋友也可以尝试自己动手制作试试,把保单的基本信息填进去,以后要查看的时候就一目了然了。

 

添加过规划师设计保险方案的朋友也能收到这样一份保单管理清单喔~


03| 奶爸总结


我们买了保险之后,就能一劳永逸吗?如果平稳的度过一生,那或许是。但如果不幸发生意外,需要理赔的时候,我们就需要向保险公司报案,申请理赔。


奶爸重申一次,买了保险并不是一劳永逸的。不仅仅要定时进行保单管理,还要不断优化自己的保险配置。


不论是Excel表格还是一些保单管理的小工具,它们都仅仅起到辅助作用而已,要想真正地管理好自己的保单,还要有自己的思路。


只有我们真正需要的时候保险的作用,才能更好的保管我们的人寿保险。


如有保险的困惑可以关注下方“奶爸保公众号”查看更多保险科普知识,或者添加保险规划师微信:naibabao33进行1对1咨询,帮你避开保险陷阱,防止踩坑!

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